Warum du in Spanien einen Steuerberater brauchst
Die meisten Ausländer kommen mit der Vorstellung hierher, dass Steuerberater wie in den USA oder Großbritannien nach Stunden abrechnen. Das gibt es hier zwar auch, aber in Spanien läuft es anders. Steuerberater hier, die als „asesores“ bezeichnet werden, arbeiten in der Regel auf Basis einer monatlichen oder vierteljährlichen Pauschale. Sie sind nicht nur Leute, die du einmal im Jahr triffst, um den Papierkram in Ordnung zu bringen. Sie sind ständige Ansprechpartner, die das ganze Jahr über deine Finanzen und Steuern im Griff behalten. Wir haben sogar Ratgeber zu den tatsächlichen Kosten des Immobilienbesitzes an der Costa del Sol – schau dir das unbedingt danach an!
Erwähnenswert ist auch, dass viele Anwälte in Spanien deinen „Autónomo“-Status einrichten oder sogar eine Firma für dich gründen können. Wenn du bereits mit einem Anwalt zusammenarbeitest, brauchst du für diesen ersten Schritt vielleicht keinen Steuerberater. Unverzichtbar werden Steuerberater jedoch bei der langfristigen Verwaltung deiner Finanzen, bei der vierteljährlichen Steuererklärung, bei der Erstellung der Jahreserklärung und dabei, dir Klarheit darüber zu verschaffen, wie das System wirklich funktioniert. Später in diesem Leitfaden stelle ich dir den Steuerberater vor, mit dem ich persönlich zusammenarbeite, und erkläre, warum es so einen großen Unterschied macht, die richtige Person an deiner Seite zu haben. Besonders wenn die Steuerzeit an der Costa del Sol naht, solltest du dir so schnell wie möglich einen Steuerberater suchen.
Was sie tatsächlich tun
Ein Steuerberater in Spanien kann:
- Reiche deine vierteljährlichen Rechnungen und Ausgaben ein, wenn du selbstständig bist
- Erledige deine jährlichen Steuererklärungen wie die IRPF (Einkommensteuer)
- Reiche das Formular „Modelo 210“ für Nichtansässige ein, die Immobilien besitzen
- Erledige deine Umsatzsteuererklärungen, wenn du ein Unternehmen führst oder Immobilien vermietest
- Wir begleiten dich bei der Unternehmensgründung und den Anmeldungen, wenn du eine spanische Gesellschaft (SL) gründest
- So bleibst du bei den vielen Formularen und sich ändernden Fristen in Spanien auf dem Laufenden
Die Besten unter ihnen legen nicht einfach nur Unterlagen ab. Sie denken voraus. Sie strukturieren deine Vorgehensweise neu, weisen dich auf Steuerabzüge hin, die du niemals selbst gefunden hättest, und senken deine Steuerlast mit cleveren, legalen Strategien. Sie sparen dir Zeit, Geld und die Art von Frust, die normalerweise damit endet, dass du nach einer erfolglosen Google-Suche deinen Laptop verfluchst.
Noch etwas, das es zu erwähnen gilt: Es bringt dir nichts, deinen Steuerberater von zu Hause aus zu beauftragen, um hier die Dinge zu regeln. In Spanien brauchst du einen Berater vor Ort. Selbst etwas so Einfaches wie Mieteinnahmen werden anders versteuert – wenn du also denkst, du könntest das mit deinem Steuerberater zu Hause irgendwie hinbekommen, gerätst du schnell in Schwierigkeiten.
Schau dir unbedingt unseren Ratgeber zum Verkauf von Immobilien an der Costa del Sol an.
Sprache und Stil sind wichtig
Nicht jeder Steuerberater spricht Englisch. Viele kleine Büros arbeiten nur auf Spanisch, was dazu führen kann, dass ausländische Kunden bei der Übersetzung auf der Strecke bleiben. Wenn du neu hier bist, macht die Wahl eines englischsprachigen Steuerberaters – oder zumindest eines, der Erfahrung mit Auswanderern hat – den gesamten Prozess viel stressfreier.
Auch der Stil des Büros spielt eine Rolle. Manche sind noch sehr traditionell, mit Stapeln von Ordnern und Papierbelegen. Andere sind komplett digital und bieten Online-Portale, auf denen du Rechnungen hochladen und automatische Erinnerungen erhalten kannst. Keines von beiden ist richtig oder falsch, aber es ist gut zu wissen, worauf du dich einlässt.
Javier Gijón bei GV Asesores
Der Steuerberater, den ich selbst nutze und den ich allen meinen Kunden empfehle, ist Javier Gijón von GV Asesores in Marbella. Javier ist nicht nur Steuerberater. Er ist auch Rechtsanwalt und Steuerexperte, was ihm bei der Bearbeitung komplexer Fälle einen Vorteil verschafft.
Ich habe ihn bereits in meinem Steuerratgeber erwähnt, an dessen Erstellung er mitgewirkt hat, denn er ist der Grund, warum so viele meiner Kunden in Spanien reibungslose Erfahrungen mit dem Steuerwesen gemacht haben. Ihm bei der Arbeit zuzusehen, ist beeindruckend. Seine Gedanken rasen wie ein Schnellfeuer-Maschinengewehr, er rattert Steuergesetze und Strategien in einem Tempo herunter, bei dem ich oft den Faden verliere, das aber meine steuerbewussten Kunden mit großen Augen staunen lässt.
Sogar Steuerberater großer Unternehmen haben zugegeben, dass sie nach einem Gespräch mit ihm neue Erkenntnisse gewonnen haben. Was Javier auszeichnet, ist, dass er proaktiv ist. Er beantwortet nicht nur Fragen, sondern weist dich auf Möglichkeiten hin, noch bevor du überhaupt daran denkst, danach zu fragen. Er sucht nach cleveren, legalen Wegen, um deine Situation zu verbessern – nach solchen „Lücken“, die Geld sparen, ohne Probleme zu verursachen.
Ein besonders eindrucksvolles Beispiel war ein Kunde, der vorhatte, eine Immobilie auf seinen eigenen Namen zu kaufen. Javier schlug eine andere Struktur vor, die ihm mehr Flexibilität bei zukünftigen Mieteinnahmen verschaffte und seine gesamte Steuerlast senkte. Das war etwas, was der Unternehmensbuchhalter des Kunden noch nicht einmal in Betracht gezogen hatte. Diese Art von Beratung macht sich um ein Vielfaches bezahlt. Ein Steuerberater ist wichtig, um dir zu helfen, die tatsächlichen Kosten des Immobilienbesitzes an der Costa del Sol zu verstehen,
Kosten und Preis-Leistungs-Verhältnis
Je nach deiner Situation können die Honorare für Steuerberater zwischen etwa 100 € pro Monat und einigen hundert Euro liegen. Personen mit einfachen Anliegen, wie zum Beispiel Steuererklärungen für Nichtansässige, liegen meist am unteren Ende der Skala. Unternehmen und komplexere Fälle zahlen natürlich mehr, da hier mehr Arbeit anfällt.
Manche Steuerberater rechnen auch nach Stunden ab, und in diesem Fall läuft die Uhr. Kunden kommen oft mit einer Liste von Fragen und versuchen, so viele wie möglich in dreißig Minuten unterzubringen. Diese Art der Abwicklung spart allen Zeit und funktioniert gut, ist in Spanien aber nicht die Norm. Beim Monats- oder Quartalsmodell musst du nicht in Panik geraten, wenn du vergessen hast, etwas zu fragen. Du kannst einfach später anrufen und die Sache klären, ohne dir Gedanken über eine zusätzliche Rechnung machen zu müssen.
Der Punkt ist: Es wird selten nach Stunden abgerechnet. Du zahlst eine feste Gebühr und bekommst dafür jemanden, der deine Unterlagen erledigt, deine Steuern verwaltet und dir zur Seite steht, wenn Fragen auftauchen. Ich kann gar nicht zählen, wie oft Javier mir oder meinen Kunden schon geholfen hat, ein kniffliges Steuerproblem zu lösen oder kurzfristig den optimalen Weg zum Kauf einer Immobilie zu finden.
Wenn du die Kosten gegen die Einsparungen bei Strafen, versäumten Steuerabzügen oder Fehlentscheidungen abwägst, ist dies eine der lohnenswertesten Investitionen, die du tätigen kannst. Auch hier gilt: Einen Steuerberater vor der Steuerperiode an der Costa del Sol zu haben, ist ein wichtiger Schritt, um das Beste für dein Geld zu bekommen.
Warum das für dich wichtig ist
Das spanische System ist voll von vierteljährlichen Erklärungen, jährlichen Steuererklärungen und Vorschriften, die sich je nachdem ändern, ob du ansässig bist, ein Firmeninhaber oder ein nicht ansässiger Vermieter. Die Einkommensteuer (IRPF) ist nicht ganz einfach. Die Mehrwertsteuerregeln können bei Kurzzeit- und Langzeitvermietungen unterschiedlich sein. Es gibt Freibeträge und Abzüge, von denen die meisten Ausländer gar nicht wissen, dass es sie gibt.
Auch die Arbeitsweise der Steuerberater hier macht das Leben einfacher. Sie melden sich in der Regel bei dir, wenn etwas zu erledigen ist, anstatt darauf zu warten, dass du sie hinterherlaufen musst. Das ist ein Rhythmus, der viele Neuankömmlinge überrascht, aber er nimmt dir die ständige Sorge, eine Frist zu verpassen.
Mit einem guten Steuerberater hältst du dich nicht nur an die Vorschriften. Du bist immer einen Schritt voraus. Du vermeidest unnötige Bußgelder, sparst Geld, wo es geht, und hast einen Experten vor Ort, auf den du dich verlassen kannst, wann immer du Klarheit brauchst.
Abschließende Gedanken
Ein Steuerberater in Spanien ist kein Luxus. Er ist ein Sicherheitsnetz und, wenn du den richtigen auswählst, ein echter Vorteil. Anstatt dich über „Modelo“-Nummern und Fristen zu ärgern, kannst du dich darauf konzentrieren, das Leben an der Costa del Sol zu genießen, in der Gewissheit, dass deine Finanzen ordnungsgemäß geregelt sind.
Für mich und meine Kunden ist dieser richtige Ansprechpartner Javier Gijón von GV Asesores in Marbella. Er hat mir schon unzählige Male den Weg aus der Verwirrung in die Klarheit gewiesen. Jemanden wie ihn an seiner Seite zu haben, ist jeden Euro wert.
Du kannst ihn per E-Mail erreichen: jgijon@gvasesores.com
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